اراء البنوكمكتبة فوركسبيديا
أخر الأخبار

اراء البنوك | أدوات البنوك المركزية لمواجهة الازمات

الفهرس show

اراء البنوك – أسعار الفائدة – البنوك المركزية | البنوك المركزية هى أكبر سلطة مالية في الدولة ، ولها دور

رئيسي في تنظيم النقد ووضع السياسة النقدية في الدولة ومنع الأزمات المالية من الحدوث ، في هذا المقال

سنتحدث بالتفصيل عن البنوك المركزية ودورها في الدول .

البنوك المركزية | ما هو البنك المركزي ؟

اراء البنوك | البنك المركزي هو سلطة وطنية مستقلة تدير السياسة النقدية ، وتنظم البنوك ، وتقدم الخدمات المالية بما

 في ذلك البحوث الاقتصادية ، ويحكم معظم البنوك المركزية مجلس يتكون من البنوك الأعضاء فيها ، فالبنك المركزي

هو مؤسسة مالية تتمتع بالسيطرة المتميزة على إنتاج وتوزيع الأموال والائتمان لأمة أو لمجموعة من الدول .

البنوك المركزية | ومن أهداف ووظائف البنوك المركزية

اراء البنوك | أهدافها هي :

  •  استقرار وثبات قيمة العملة الوطنية .
  •  والحفاظ على البطالة بصورة منخفضة ، أو الوصول إلى التوظيف الكامل بقدر الإمكان . 
  • ومنع التضخم ، وبالطبع تحفيز النمو الاقتصادي ، وهذا يبقي البنك المركزي متماشيا مع أهداف السياسة طويلة الأجل للدولة.
  •  يقوم البنك المركزي بتنظيم البنوك الأعضاء .
     البنك المركزي له الاحتكار القانوني لطباعة العملة ، وأي جهة أخرى تطبع العملة الرسمية للدولة
  • تتعرض للمسائلة القانونية .
  •  وهو مسئول عن ضمان الاستقرار المالي في الدولة وحماية حقوق المودعين .
  •  يعتبر البنك المركزي هو الملاذ الخير بالنسبة للبنوك إذا أصابها التعثر أو الإفلاس .
  •  تنظيم المعروض النقدي من خلال مجموعة من السياسات .

اراء البنوك | أسعار الفائدة | البنوك المركزية

البنوك المركزية | كيفية اختيار محافظ البنك المركزي

يعين رئيس الدولة المنتخب محافظ البنك المركزي أو المدير أو رئيس مجلس الإدارة ، ومن ثم توافق الهيئة

التشريعية الوطنية عليه .اراء البنوك 

علاقة قرارات البنك المركزي بأسعار الفائدة

اراء البنوك | تؤثر البنوك المركزية على النمو الاقتصادي من خلال التحكم في السيولة في النظام المالي ،

ولدى البنك المركزي مجموعة من أدوات السياسة النقدية لتحقيق هذا الهدف .

البنوك المركزية | كيفية التحكم في هدف التضخم

  • غالباً ما يكون هدف التضخم يتراوح بين 2 إلى 3 % ، وهناك العديد من الوسائل التي يسيطر بها على التضخم ويصل إلى النمو الاقتصادي المرغوب ، وهى :
  •  تحديد متطلبات احتياطي البنوك .
  •  استخدام عمليات السوق المفتوحة .
  •  تغيير أسعار الفائدة .

أولاً : تحديد متطلبات احتياطي البنوك

اراء البنوك | وهو مقدار النقد الذي يتعين على البنوك الاحتفاظ به في خزائنها ، ويستخدمه البنك المركزي

في زيادة أو خفض مقدار القروض التي يسمح بإقراضها للمستثمرين .

اراء البنوك | كيف يحدث ذلك ؟

  •  عندما يخفض البنك المركزي مقدار احتياطي البنوك ، فإنه بذلك يحفز الإقراض من أجل تقليل هذا الاحتياطي إلى المستوى المرغوب .
     عندما يزيد البنك المركزي مقدار احتياطي البنوك ، فإنه بذلك يعمل على تقليص حجم الإقراض الذي يقوم به البنك للمستثمرين ، وبذلك يستخدمه البنك المركزي للتحكم في مقدار القروض التي يمكن للبنوك إقراضها.

اراء البنوك | وبكلمات أخرى

  • عندما ينخفض ​​الحد الأدنى من المتطلبات ، يمكن للبنوك أن تقرض المزيد من المال ، ويزداد العرض النقدي للاقتصاد ، وفي المقابل ، رفع متطلبات الاحتياطي يقلل من المعروض النقدي بتقليل نسبة الإقراض

ثانياً : استخدام عمليات السوق المفتوحة

اراء البنوك | تستخدم البنوك المركزية عمليات السوق المفتوحة لبيع وشراء الأوراق المالية من البنوك الأعضاء،

فهى تقوم بتغيير مبلغ النقد في متناول اليد دون تغيير متطلبات الاحتياطي ، وقد تم استخدام هذه الأداة خلال الأزمة

المالية لعام 2008 ، حيث اشترت البنوك السندات الحكومية والأوراق المالية المدعومة بالقروض العقارية لتحقيق

الاستقرار في النظام المصرفي .

ثالثاً : تغيير أسعار الفائدة

وذلك من أجل الوصول إلى استقرار النظام المصرفي وقيمة العملة ، وهذا من خلال :
 خفض أسعار الفائدة أو السياسة النقدية التوسعية :

  •  وذلك يلجا إليه البنك المركزي من أجل زيادة التضخم وتحفيز النمو المنخفض ، ولدعم الاقتصاد المتداعي .
  •  خفض أسعار الفائدة يحفز الاقتراض مما يعمل على تسهيل المشروعات والإنفاق والاستهلاك ، مع زيادة السيولة المتاحة في الاقتصاد ، ويعزز ذلك من النشاط الاقتصادي .
  •  خفض أسعار الفائدة قد يؤدي إلى خفض قيمة العملة ، وبذلك تقل أسعار صادرات الدولة في الأسواق الخارجية مما يحفز التصدير وحركة السلع في الخارج .
  •  هذه الخطوة أيضاً تعمل على رفع تكلفة الاستيراد .
  •  تحمي هذه الخطوة الاقتصاد من الانكماش أو الركود المحتمل .
     رفع أسعار الفائدة أو السياسة النقدية الانكماشية :
  •  وهذه الخطوة يلجأ إليها البنك المركزي بهدف السيطرة على التضخم المرتفع وارتفاع الأسعار .
     رفع أسعار الفائدة يعزز الادخار في البنوك من أجل الاستفادة من أسعار الفائدة المرتفعة ، ويقمع الإنفاق
  • والاستهلاك ، ويقلل ذلك من السيولة والمعروض النقدي .
     رفع أسعار الفائدة يقمع أيضاً الاقتراض .
  •  هذه الخطوة قد تسهم في رقع قيمة العملة مما يقلل من التصدير ولكنه في المقابل يقلل من تكلفة الاستيراد مما يحفز منه 
  •  تحمي هذه الخطوة التضخم المرتفع حتى لا يصل إلى مستويات لا يمكن السيطرة عليها .

البنوك المركزية |مدى فعالية السياسة النقدية

يستغرق دور السياسة النقدية حوالي ستة أشهر حتى تتدفق التأثيرات عبر الاقتصاد ، ولكن إذا حفزت البنوك

المركزية الاقتصاد بالسياسة النقدية التوسعية فإن ذلك قد يتطور إلى حدوث التضخم ، وقد يدمر التضخم أي

فوائد لتحفيز الاقتصاد والنمو ، ولهذا فإن النمو الاقتصادي المستمر ليس مفيداً بصورة مطلقة . اراء البنوك 

البنوك المركزية | أضرار التضخم

اراء البنوك | التضخم مثل الطاعون، فإن التضخم المستمر يدمر أي فوائد للنمو ، إنه يرفع الأسعار للمستهلكين ، 

ويزيد من تكاليف الشركات ، ويأكل أي أرباح ، ويجب على البنوك المركزية أن تعمل بجد للحفاظ على أسعار الفائدة

مرتفعة بما يكفي لمنعها كما يجب أن تحمي الاقتصاد من الركود والانكماش في نفس الوقت 

البنوك المركزية | البنك المركزي كملاذ أخير

اراء البنوك | يعتبر البنك المركزي المقرض الأخير أو الملاذ الذي تلجأ إليه البنوك في حالات الإفلاس أو

حتى التعثر المالي ، وأحياناً تلجأ إليه الحكومة أو المؤسسات المالية الأخرى في حالة التعثر أيضاً ، يوفر

البنك المركزي بديلاً سياسياً جذاباً عندما تحتاج الحكومة إلى زيادة الإيرادات .

البنوك المركزية | البنوك المركزية والأزمات المالية

في الاضطرابات الاقتصادية والأزمات المالية الكبيرة أو حالات الركود والكساد فإن البنك المركزي يأتي دوره

بشكل كبير في هذه الفترة ، وذلك من أجل علاج الأزمة والمساهمة في تخفيف آثارها على الاقتصاد ، ويأتي

ذلك من خلال السياسات السابقة أو باتخاذ برامج التيسير الكمي اراء البنوك 

البنوك المركزية | مثال على ذلك

بنك الاحتياطي الفيدرالي في أزمة عام اراء البنوك | 2008:
توجه الفيدرالي إلى اتخاذ إجراءات سواء التقليدية أو الغير تقليدية، فالإجراءات التقليدية منها خفض سعر الفائدة

إلى الصفر من أجل دعم النمو وزيادة المعروض النقدي، أما السياسة الغير تقليدية فتتضمن التيسير الكمي من

أجل ضخ السيولة في أركان الاقتصاد.

البنوك المركزية | ما هو التيسير الكمي ؟

وهو سياسة غير تقليدية يتخذها البنك المركزي من خلال شراء الأصول وسندات الحكومة والبنوك التجارية

على مدى واسع ، وذلك من أجل رفع مستوى السيولة ومنع الانكماش .اراء البنوك 

البنوك المركزية| مثال على التيسير الكمي

اراء البنوك | في شهر يناير من عام 2015 اتجه البنك المركزي الأوروبي إلى التعهد بشراء ما لا يقل عن 1 تريليون

يورو من السندات ، بوتيرة شهرية تبلغ 60 مليار يورو ، حتى سبتمبر 2016 ، في محاولة لدعم الانتعاش الهش في

أوروبا ودرء الانكماش ، وذلك بعد أن حقق تحركه غير المسبوق لخفض سعر الإقراض القياسي دون 0 % في أواخر

عام 2014 نجاحًا محدوداً .

البنوك المركزية | ماذا يعني التيسير الكمي ؟

أراء البنوك | يعني التيسير الكمي أن الدولة قد استنفدت كل طاقاتها ومحاولاتها في تحفيز النمو ، قد يكون انخفاض

 قيمة العملة الأداة الوحيدة المتبقية لتعزيز النمو الاقتصادي ، مما قد يؤدي إلى حرب عملة ، أي انخفاض

 قيمة العملة مقابل الدولار الأمريكي مما يجعل منها منافسة للمنتجات التصديرية الأخرى بشكل كبير

البنوك المركزية | البنك المركزي أسعار الفائدة السلبية

قد يلجأ البنك المركزي إلى خفض أسعار الفائدة حتى تنخفض إلى المنطقة السلبية، وذلك عندما يكون الركود

وشيكاً أو يتعرض الاقتصاد بشكل كبير إلى خطر الانكماش ، ولكن أسعار الفائدة السلبية إذا استمرت لمدة

طويلة فإنها تؤثر على أرباح البنوك حيث تعتبر كأنها مصاريف يتم دفعها مقابل إيداع الأموال في البنوك ،

فتهرب رؤوس الأموال من الادخار بشكل كبير .اراء البنوك 

البنوك المركزية | أسعار الفائدة والأخبار

اراء البنوك | يتابع المستثمرون بصورة كبيرة الأخبار المتعلقة بالبنوك المركزية وأسعار الفائدة ، فقرارات

البنك المركزي مهمة في التأثير على تداولات المستثمرين ، فمثلاً :

  • اراء البنوك |  انطباع البنك المركزي :
    إذا قدم البنك المركزي انطباعاً واضحاً بأن العملة قوية أكثر من اللازم ، قد يؤدي هذا التعليق إلى إجراء عمليات بيع مكثفة ، أو إذا جاء انطباع محافظ البنك إيجابياً ومحفزاً على الشراء فإن المتداولين يتجهون نحو شراء العملة .
  • اراء البنوك |  التقارير المقدمة :
    يدرس البنك المركزي التقارير المقدمة إليه والمؤشرات الاقتصادية المختلفة من أجل اتخاذ قرارات سليمة ، وتبعاً لهذه التقارير يتخذ المستثمرون قراراتهم الاستثمارية أيضاً .
  • اراء البنوك |  أسعار الفائدة :
    حين تكون أسعار الفائدة مرتفعة فإن ذلك قد يؤدي إلى رفع قيمة العملة والعكس .

البنوك المركزية| وتلخيصاً لدور البنوك المركزية :

  • اراء البنوك | فإنه يتضمن 
  •  التحكم في المعروض النقدي وذلك عن طريق تحديد السياسة النقدية والتحكم في أسعار الفائدة .
  •  تنظيم البنوك الأعضاء عن طريق تحديد متطلبات الاحتياطي أي تحديد النقد الذي يجب أن تحتفظ به .
  •  توفير القروض والخدمات لبنوك الدولة وحكومتها وتدير احتياطيات النقد الأجنبي .
  •  يعمل البنك المركزي أيضاً كمقرض للطوارئ للبنوك التجارية المتعثرة والمؤسسات الأخرى وأحياناً للحكومة .
  •  إجراء عمليات السوق المفتوحة حيث يشتري البنك المركزي الأوراق المالية الحكومية من تجار
  • الأوراق المالية ، ويزودهم بالنقد ، أو الأوراق المالية لنقل النقد إلى جيوبه وخارج النظام.

توجهات البنوك المركزية اليوم

وفي النصف الأول من عام 2020 توجهت البنوك المركزية إلى تحفيز النمو ودعم الاقتصاد، حيث تدرك جيداً

الدول أنها تواجه خطر الانكماش في ظل انتشار فيروس كورونا التاجي، فقد أصاب الفيروس الاقتصاد والبنوك

المركزية بالخسارة، وتوقفت المصانع والإنتاج وسلاسل التوريدات وعمل على جعلها تمر بحالة من التأهب

والاستعداد لموجة جديدة من الانكماش.

اراء البنوك | خسائر فادحة

ولم يهاجم الفيروس الإنسان فقط، بل هدد الاقتصاد العالمي والاحتياطات المالية من النقد الأجنبي في البنوك المركزية

لتمتد الخسائر إلى الدول الكبرى والنامية على حدٍ سواء، وأشارت صحيفة وول ستريت إلى أن هناك خطر قادم يهدد

الاقتصادات الناشئة بأكبر هزة منذ الأزمة المالية العالمية الأخيرة والتي اندلعت في عام 2008.

ما هى منصة فوركسبيديا ؟

هي منصة اخبارية رائده في عالم تداول الاسواق المالية العالمية  نهتم بتغطية مباشرة للاحداث الاقتصادية العالمية في عالم تجارة الفوركس , ايضا توجهنا دائما هو فتح الابواب امام كل متداول في الوطن العربي حتي يجد مزيد من الوعي والدراية بأهم الادوات التي يحتاجها بشكل يومي في تداولاته اليومية.

نبدأ معه من الصفر حتي يصل الي الوعي الكافي الذي يجعله قادر علي الخوض في تجارة الفوركس والتداول وانه يكون مُلم بكل الاحداث الاقتصادية المؤثرة في تداول الفوركس لحظة بـ لحظة .

حرصنا في فوركسبيديا ان نكون البوابه الاولي للمتداول في الوطن العربي لذلك نهتم بتغطية مباشرة علي العملات بأنواعها في سوق الفوركس – النفط واجتماعات الاوبك – الذهب وأسعاره وغيرها من السلع والمعادن –المؤشرات والأسهم العالمية – تغطية حية لاجتماعات البنوك المركزية – اراء البنوك العالمية– العملات الرقمية والبيتكوين , أيضا تغطية مستمرة عن الأسواق العربية وخاصة جميع الأسهم السعودية والسوق السعودي-تداول بالاضافة الي ارامكو السعودية – كل ما يتعلق بالاقتصاد والنفط السعودي .

خدمات فوركسبيديا | منصة فوركسبيديا تبحث عن تقديم الافضل دائما لمتداولي سوق الفوركس .. هدفنا هو ان نكون شريكك الاستثماري ونسعي الي ان تصل الي هدفك الاستثماري في عالم التداول في الفوركس ولان المنفعة متبادلة , وفرنا عدد من الخدمات المتميزه والمجانية بالاضافة الي خدمات لها عائد كبير لك علي المستوي الشخصي مثل خدمة الكاش باك وخدمات اخري مثل خدمة النسخ المجانية – الايداع المحلي – خدمة التوصيات .

الجانب التعليمي ! لم تغفل منصة فوركسبيديا تلك الناحية التي يبحث عنها الكثير من المتداولين لنوفر لك أكاديمية متخصصة لتعلم الفوركس والبدايه من الصفر لتعلم المصطلحات الشائعة في الفوركس وتعلم كيفية الاستثمار والتداول الي ان تكون قادر علي الخوض في مغامرات التداول اليومية , والاهتمام بالجانب العملي وورش العمل  مع استوديو فوركس متميز يضمن لك التعلم والاستمرارية في عالم التداول في الفوركس .

لذلك ستجد ورش عمل مجانية متميزه في مقرنا الرسمي بالقاهرة علي ان يتم توفرها شهريا من خلال فريق عمل متخصص من الناحية الاكاديمية – محاضرات مجانية تماما عن أساسيات المتاجرة في سوق الفوركس ستجدها شهريا من خلال مكتبنا وخاصة بالذي يريد تعلم ومعرفة عن الاستثمار في أسواق المال العالمية  – كورسات أكاديمية متميزه عن التحليل الاساسي الاخباري والفني وحرصنا ان تكون متوفرة في الحالتين الاوفلاين اي مباشرة في مكتبنا بالقاهرة وكورسات أونلاين حتي نلبي احتياجات المتداولين في الوطن العربي – استوديو متميز عن كل ما يتعلق بالفوركس من تحليلات , فقرات تعليمية و اخبارية .

عروض حصرية ستجدها في فوركسبيديا .. من خلال خدماتنا المتعدده ، سنفتح الطريق امام كل متداول بمشاركه خبرته او كتاباته لعرضها من خلال منصة فوركسبيديا مباشرة.

ستجد فريق عمل قادر علي ان يقوم بدور الناقد بالنسبه لشركات الوساطه في الفوركس – ستجد تغطية مباشرة لأخبار شركات الفوركس بالاضافه الي تقيمات حقيقية محايده لشركات تداول الفوركس ، وزياده الوعي بكيفية الاختيار الانسب لتلك الشركات باضافه مقارنات بين الشركات ببعضها البعض.

ستجدنا علي أرض الواقع بصورة دوريه في الوطن العربي وخاصة القاهرة من خلال سيمنارات تعليمية وحضور المعارض للتواجد مباشرة مع متداولينا- دورنا دائما هو ان نكون معك لحظة بلحظة من خلال أدواتنا المختلفه – مع فريق عمل متنوع لتغطية شتي الجوانب في عالم تداول الاسواق العالمية .

تعلم كيفية الاستثمار والتداول الي ان تكون قادر علي الخوض في مغامرات التداول اليومية , والاهتمام بالجانب العملي وورش العمل  مع استوديو فوركس متميز يضمن لك التعلم والاستمرارية في عالم التداول في الفوركس .

نرحب دائما بالانضمام لنا والتواصل مع فريق العمل مباشرة للاجابة عن تساؤولاتك وان نكون مستشارك الفني لنجعل تداولاتك في سوق الفوركس أسهل .

فوركسيبديا | هدفنا دائما هو ان نكون مقصدك الاول وبوابتك للدخول في عالم تجارة الفوركس لتحصل علي  تداول العملات الرقمية الخدمة التي تستحقها  وضمان قدر كبير من الوعي الاستثماري .

هدفنا هو تقديم كل الدعم والادوات التي يحتاجها كل متداول عربي اهلا بك في بوابتك لتداول الفوركس في الوطن العربي – مناطق التداول –  فرص تداول اليوم – التوقعات الفنية  – تغطية مباشرة للاحداث العالمية  تداول العملات الرقمية لحظة بلحظة.

اظهر المزيد

مقالات ذات صلة

زر الذهاب إلى الأعلى