تعلم الفوركسأساسيات تداول العملات
أخر الأخبار

تعلم التداول | الرافعة المالية في سوق الفوركس

الفهرس show

ما هى الرافعة المالية في سوق الفوركس ؟

تعلم التداول -تعلم الفوركس – الرافعة المالية | قبل بدء التداول من المهم أن تفهم مجموعة من المصطلحات

منها الرافعة المالية ، فالدخول في الصفقات يتطلب معرفة الرافعة المالية التي تستخدمها أو المدى الذي تتيحه

لك شركة الوساطة المالية ، فما هو مفهوم الرافعة ؟ ولماذا يستخدمها تجار التجزئة أو الشركات ؟

تعلم التداول| مفهوم الرافعة المالية

الرافعة المالية |  تتضمن اقتراض رأس مال من الوسيط واستخدامه كنوع من التمويل بهدف الاستثمار، وفي

حالة التداول عبر الانترنت تعني الرافعة أن الوسيط يعمل على تضخيم أثر الرصيد ويقوم بإقراض المتداول

بنسبة معينة ، فهى مثل تضخيم قوة شخص لكي يرفع وزناً ثقيلاً .

احصل علي كاش باك 50% علي تداولاتك

فمثلاً :

تعلم التداول | إذا كانت الرافعة المالية 1:1000 فهذا يعني أن لكل دولار واحد من رصيد المتداول يقرض

الوسيط ألف دولار له ليستطيع الدخول في صفقات أكثر عدداً .

ماذا يترتب على استخدام الرافعة ؟

  •  توسيع قاعدة أصول الشركة .
  •  تحقيق عائد على رأس المال المقترَض وزيادة العائد المحتمل على رأس المال ، ولكن من ناحية أخرى فإن الرافعة تعمل على تضخيم حجم الخسائر.
  •  استخدام الرافعة المالية يترتب عليه أيضاً احتجاز جزء من رأس المال يسمى الهامش المحجوز أو المارجين .

ما هو المارجين أو الهامش المحجوز ؟

الهامش المحجوز هو جزء يقوم الوسيط باقتطاعه من رأس المال كنوع من الضمان ، ثم يتم رده إلى رصيد المتداول بعد انتهاء الصفقة سواء كانت ناجحة أو خاسرة .

تعلم التداول | علاقة المارجين بالرافعة المالية

تعلم التداول | وكلما زادت الرافعة المالية عمل ذلك على تقليل مقدار المارجين المقتطع من رأس المال مما

يسمح بالدخول في صفقات أكثر، وكلما قلت الرافعة زاد ذلك من مقدار المارجين وعمل على تضييق المساحة

للمتداول للدخول في صفقات ، والحالة الثانية هى الأكثر أماناً وحفظاً لرأس المال من مخاطر السوق .

تعلم التداول | تعلم الفوركس | الرافعة المالية 

تعلم التداول - تعلم الفوركس - الرافع المالية

استخدام الرافعة المالية

تعلم التداول | يمكن القول عن الرافعة أنها استخدام الدين من أجل الاستثمار أو القيام بمشروع ، وهذا المفهوم يتم استخدامه بواسطة المستثمرين والشركات ، وذلك بهدف :

  •  يستخدم المستثمرون الرافعة من اجل زيادة العائدات ، فهم يرفعون من حجم استثماراتهم عن طريق التداول على الخيارات والعقود الآجلة والتداول على الهامش ، أي لمضاعفة قوتهم الشرائية في السوق .
  • المستثمر في سوق الفوركس يستخدم الرافعة المالية للاستفادة من تقلبات أسعار الصرف بين بلدين مختلفين .
  •  أما الشركات فتستخدم الرافعة من أجل تمويل الأصول التابعة لها ، كحل آخر بدلاً من إصدار الأسهم لزيادة رأس المال ، ومن أجل الاستثمار في عملياتهم التجارية أيضا

استخدام الرافعة بشكل غير مباشر

تعلم التداول | هناك طريق آخر للمستثمرين الذين لا يرغبون في استخدام الرافعة المالية ، وذلك من خلال

الاستثمار في الشركات التي تسخدم الرافعة لأعمال التمويل أو توسيع حجم الشركة والأصول دون زيادة

النفقات ، وفي هذه العملية وصول للرافعة المالية بشكل غير مباشر.

أمثلة على الرافعة المالية

مثال 3 :

تعلم الفوركس | إذا كان لمتداول ما رصيد 200 دولار، فهذا الرقم يعتبر ضئيلاً للغاية بالنسبة لسوق الفوركس، ولكن إذا كانت الرافعة المالية التي يوفرها الوسيط كبيرة وتصل إلى 1:800 مثلاً ، فإن رصيد المتداول سيتضاعف مما يساعده على الدخول في صفقات أكثر ويتاجر بحرية أكبر.

مثال 2 :

تعلم التداول | إذا كان هناك شركة تقوم بإنتاج وتصنيع الورق ، فيمكن لها الاقتراض بواسطة الرافعة المالية لبناء مصنع جديد لتصنيع المزيد من الورق وللوفاء بطلبيات جديدة والتزامات أكبر، وببناء مصنع إضافي يمكن زيادة الأرباح من خلال التوسع في أعمال المصنع .

مثال 1 :

تعلم الفوركس | إذا كان لدى شركة ما رأس مال يبلغ 7 ملايين دولار، فذلك هو حجم رأس المال الذي يمكنها استخدامه في الإنتاج والاستثمار، ولكن إذا قامت الشركة باقتراض 23 مليون دولار، ففي هذه الحالة سيصبح إجمالي المال المتاح للإنتاج والاستثمار في العمليات التجارية أكبر حيث يصل إلى 30 مليون دولار.

الرافعة المالية في الشركات

قبل أن يتجه المستثمرون إلى التداول على الأسهم فإنهم يقومون بدراسة ديون الشركة وحقوق ملكيتها ، وفهم

إحصائيات العائد على الاستثمار فيها والديون المستحقة على رأس المال ومقدار ما قامت الشركة باقتراضه ،

هذا إلى جانب تقييم الوضع المالي والتشغيلي للشركة وميزانيتها وقدرة الشركة على الوفاء بالتزاماتها المالية .

الرافعة المالية | طرق أخرى لاستخدام الرافعة

تعلم التداول | أما إذا لم يكن المتداول على دراية كافية بكيفية قراءة جداول البيانات وعمل التحليل الأساسي

اللازم قبل التداول على الأسهم ، فمن الممكن أن يشتري صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة أو

صناديق التبادل التجاري التي تستخدم الرافعة المالية ، ومن خلال هذه الأدوات فإنه يقوم بتفويض الخبراء

للقيام بعمليات البحث والدراسة وقرارات الاستثمار.

تعلم التداول | عيوب استخدام الرافعة المالية

  •  كما قلنا سابقاً فإن الرافعة المالية تعتبر سلاحاً ذو حدين ، فهى تضخم الأرباح والخسائر أيضاً .
  •  إذا كان المستثمر يستخدم الرافعة المالية بغرض الاستثمار وتحرك السوق ضد مصلحة هذا الاستثمار، فإن الخسارة تكون أكبر بكثير من عدم استخدام الرافعة .
  •  إذا كان المتداول غير خبير بمخاطر الرافعة المالية فمن المحتمل أن يخسر أمواله ، لأنها تقوم بتعريضه بصورة أكبر لمخاطر السوق .
  •  نسبة الديون الأعلى تعني مخاطر أكبر، ولكن إذا قام المستثمر بعمليات ناجحة أو تنفذ الشركة عمليات تجارية مربحة فإن ذلك قد يعمل على تعويض الديون .

التداول في سوق الفوركس

تعلم الفوركس | يخوض المتداول في سوق تداول العملات الأجنبية من خلال فتح حساب هامش مع شركة

وسيطة ، وتكون الرافعة المالية المقدمة مثلاً : 1:100 ، أو 1:200 ، أو 1:500 وغيرها من المدى المتاح

للرافعة سواء أعلى من ذلك أو أقل ، وهذا يتوقف على نوع الوسيط وحجم المراكز الذي يتداول فيها المستثمر.

عيوب الرافعة في سوق الفوركس

تعلم الفوركس – تعلم التداول | إذا قام المتداول بإجراء صفقة ما سواء بيع أو شراء ، ثم تحرك السوق عكس

الاتجاه الذي يظن المتداول أنه سيتحرك فيه أو عكس مصلحة هذا المتداول ، فإن الرافعة ستضخم الخسائر

المحتملة إلى حد كبير، وللتحوط من ضياع الرصيد بالكامل يقوم المتداولون بضبط أمر وقف الخسارة وتنفيذ

أسلوب تداول صارم للحد من التعرض لمزيد من الخسائر.

اختيار الرافعة المالية

تعلم الفوركس | يجب اختيار الرافعة المالية تبعاً لحجم رأس المال ، والهدف من الاستثمار، ووسيلة التداول

والاستراتيجية ، ومع التدرب على حساب تجريبي سيدرك المتداول أكثر الرافعة المالية المناسبة له ولحجم

استثماره .

قبل اختيار الرافعة المالية تعلم أن :

  •  الحفاظ على مستويات منخفضة من النفوذ، أي لا تعرض أموالك بشكل كبير لمخاطر السوق.
  •  لا تنس استخدام أوامر وقف الخسارة لمنع تسرب الخسائر لبقية رأس المال.
  •  لا تسمح بخسارة أكثر من 1 إلى 2 % من مجمل رأس المال في كل عملية على حدة.

كيفية التحوط وإدارة المخاطر عند التداول

  •  البعد عن اتخاذ القرارات بواسطة العواطف والمشاعر المتقلبة والمتأثرة بالقلق والتوتر، فذلك أول طريق الخسارة، ويجب أن يكون التداول حكيماً مرهوناً برؤية العقل والقرارات السليمة.
  •  وضع وقف للخسارة حيث ذلك يمنع الخسائر من السيطرة على باقي رصيد الحساب، ويحمي المتبقي من الأموال من التعرض إلى تقلبات وهجمات السوق.
  •  تنويع المحفظة الاستثمارية، وذلك بالدخول في صفقات متنوعة لتقليل الخسارة إلى أقل قدر ممكن.
  • السير وفق الاتجاه، حيث أن التجارة عكس الاتجاه تعني خسائر فادحة، خاصة عندما يكون المتداول مبتدئاً في سوق الفوركس.
  • اختيار الرافعة المالية المناسبة لخبرتك ومدى قدرتك على إدارتها، فالرافعة المالية الكبيرة تعني تعرض كبير لتقلبات وضربات السوق مما يعني الاقتراب من الخسارة.
  •  درب نفسك باستمرار ولا تفتح حساباً حقيقياً إلا بالتدرب على حساب تجريبي أولاً لفترة معقولة من الزمن.

خطورة الرافعة المالية

وكما قلنا فإن الرافعة هى أخطر ما في سوق الفوركس، لذا يجب الاستعداد لها من حيث:

  •  اختيار الرافعة المالية المناسبة لحجم رأس المال.
  • اختيار الرافعة المالية المناسبة للأهداف الاستثمارية التي يطمح إليها المستثمر.
  •  الاستعداد النفسي للخسارة.
  •  وضع خطط بديلة لأي خسارة محتملة.

كيفية إدارة الرافعة المالية

  •  أن يدرس المتداول وضعه المالي جيداً قبل اختيار الرافعة المالية.
  •  اختيار الرافعة المالية المناسبة للمتداول من حيث أهدافه وخبرته وقدرته على مواجهة السوق.
  •  وكما قلنا سابقاً تعلم إدارة المخاطر حيث استخدام الرافعة المالية ينطوي على الكثير من المخاطر في السوق.
  •  تنويع المحفظة الاستثمارية حتى تتنوع بالتالي مصادر المكسب والخسارة.
  •  عدم وضع الأموال كلها في صفقة واحدة كبيرة واستبدالها بصفقات صغيرة.
  •  استخدام وقف الخسارة وأوامر الخروج من السوق بحكمة.

دراسة الوضع المالي

تعلم التداول  | أن يدرس المتداول حجم الأموال التي يريد الدخول بها في صفقات، وحجم الخسائر التي يستطيع

تحملها، وأن يدرك مدى المخاطر المحيطة بهذه الأموال.

تنويع المحفظة الاستثمارية

وذلك من خلال الدخول في صفقات متنوعة ومتعددة لفئات أصول مختلفة، حتى لا يضع كل أمواله في سلة واحدة فيخسر رصيده كاملاً.

خدمة كاش باك

تعلم التداول | استخدام أوامر وقف الخسارة

أوامر الخروج من السوق من الأوامر الهامة للغاية في سوق الفوركس، وذلك من أجل الخروج من السوق بأكبر قدر

من الأرباح وأقل قدر من الخسائر، مع حماية باقي الرصيد من تقلبات السوق المختلفة.

تعلم التداول | استخدام أوامر وقف الخسارة

كما كانت الرافعة المالية أكبر ساهم ذلك في التداول بحرية دون تقييد، ولكن ذلك يؤثر على مشاعر المتداول،

حيث يجعله متأثراً بالرصيد الذي يتعرض إلى تقلبات السوق وكأنه في مهب الريح، خاصةً إذا كان المتداول ضعيف

الخبرة في سوق الفوركس.

تعلم التداول | الرافعة المالية والسوق

كلما انخفضت الرافعة المالية قلت المساحة المعرضة من الرصيد لتقلبات السوق، ورغم ذلك فإن المتداولين لا

يفضلون مثل هذه الرافعة لأنها تقيد حرية التداول، ولكنها أفضل إذا كان السوق عالي التقلب والمتداول ضعيف الخبرة.

إدارة المخاطر في ظل وجود الرافعة

ومن أساليب إدارة المخاطر في ظل التداول على الرافعة المالية دراسة الديون الخاصة بالشركة، هذا إلى جانب

دراسة الإحصائيات المتعلقة بتطور أرباح الشركة على مر السنوات السابقة، بالإضافة إلى تحليل العائد على رأس

المال المستخدم ومقدار اقتراض رأس المال.

تعلم التداول | الفرق بين الرافعة المالية والمارجين

الرافعة المالية هى عملية الاقتراض، أما المارجين فهو مقدار الأموال التي تقتصها الشركة الوسيطة لحين انتهاء

عمليات التداول أو الصفقات، ويجب قبل التداول أن يفهم المستثمر كل هذه المعلومات ويفرق بينها بشكل واضح

حتى لا يعرض أمواله للخطر، ويستوعب ما يمكن أن يفعله تجاه كل منها.

ما هى منصة فوركسبيديا ؟

هي منصة اخبارية رائده في عالم تداول الاسواق المالية العالمية  نهتم بتغطية مباشرة للاحداث الاقتصادية العالمية في عالم تجارة الفوركس , ايضا توجهنا دائما هو فتح الابواب امام كل متداول في الوطن العربي تعلم التداول حتي يجد مزيد من الوعي والدراية بأهم الادوات التي يحتاجها بشكل يومي في تداولاته اليومية.

نبدأ معه من الصفر حتي يصل الي الوعي الكافي الذي يجعله قادر علي الخوض في تجارة الفوركس تعلم التداول والتداول وانه يكون مُلم بكل الاحداث الاقتصادية المؤشرة في تداول الفوركس لحظة بـ لحظة .

حرصنا في فوركسبيديا ان نكون البوابه الاولي للمتداول في الوطن العربي لذلك نهتم بتغطية مباشرة علي تعلم التداول العملات بأنواعها في سوق الفوركس – النفط واجتماعات الاوبك – الذهب وأسعاره وغيرها من السلع والمعادن –المؤشرات والأسهم العالمية – تغطية حية لاجتماعات البنوك المركزية – اراء البنوك العالمية– العملات الرقمية والبيتكوين , أيضا تغطية مستمرة عن الأسواق العربية وخاصة تعلم التداول جميع الأسهم السعودية تعلم التداول والسوق السعودي-تداول بالاضافة الي ارامكو السعودية – كل ما يتعلق بالاقتصاد والنفط السعودي .

خدمات فوركسبيديا | منصة فوركسبيديا تبحث عن تقديم الافضل دائما لمتداولي سوق الفوركس .. هدفنا هو ان نكون شريكك الاستثماري ونسعي الي ان تصل الي هدفك الاستثماري في عالم التداول في الفوركس ولان المنفعة متبادلة , وفرنا عدد من الخدمات المتميزه والمجانية بالاضافة الي خدمات لها عائد كبير لك علي المستوي الشخصي مثل خدمة الكاش باك وخدمات اخري مثل خدمة النسخ المجانية – الايداع المحلي – خدمة التوصيات .

الجانب التعليمي ! لم تغفل منصة فوركسبيديا تلك الناحية التي يبحث عنها الكثير من المتداولين لنوفر لك أكاديمية متخصصة لتعلم الفوركس والبدايه منتعلم التداول  الصفر لتعلم المصطلحات الشائعة في الفوركس وتعلم كيفية الاستثمار والتداول الي ان تكون قادر علي الخوض في مغامرات التداول اليومية , والاهتمام بالجانب العملي وورش العمل  مع استوديو فوركس متميز يضمن لك تعلم التداول التعلم والاستمرارية في عالم التداول في الفوركس .

لذلك ستجد ورش عمل مجانية متميزه في مقرنا الرسمي بالقاهرة علي ان يتم توفرها شهريا من خلال فريق عمل متخصص من الناحية الاكاديمية – محاضرات مجانية تماما عن أساسيات المتاجرة في سوق الفوركس ستجدها شهريا من خلال مكتبنا وخاصة بالذي يريد تعلم ومعرفة عن الاستثمار في أسواق المال العالمية  – كورسات أكاديمية متميزه عن التحليل الاساسي الاخباري والفني وحرصنا ان تكون متوفرة في الحالتين الاوفلاين اي مباشرة في مكتبنا بالقاهرة وكورسات أونلاين حتي نلبي احتياجات المتداولين في الوطن تعلم التداول العربي – استوديو متميز عن كل ما يتعلق بالفوركس من تحليلات , فقرات تعليمية و اخبارية .

عروض حصرية ستجدها في فوركسبيديا .. من خلال خدماتنا المتعدده ، سنفتح الطريق امام كل متداول تعلم التداول بمشاركه خبرته او كتاباته لعرضها من خلال منصة فوركسبيديا مباشرة.

ستجد فريق عمل قادر علي ان يقوم بدور الناقد بالنسبه لشركات الوساطه في الفوركس – ستجد تغطية مباشرة لأخبار شركات الفوركس بالاضافه الي تقيمات حقيقية محايده لشركات تداول الفوركس ، وزياده الوعي بكيفية الاختيار الانسب لتلك الشركات باضافه مقارنات بين الشركات ببعضها البعض.

ستجدنا علي أرض الواقعتعلم التداول  بصورة دوريه في الوطن العربي وخاصة القاهرة من خلال سيمنارات تعليمية وحضور المعارض للتواجد مباشرة مع متداولينا- دورنا دائما هو ان نكون معك لحظة بلحظة من خلال أدواتنا المختلفه – مع فريق تعلم التداول عمل متنوع لتغطية شتي الجوانب في عالم تداول الاسواق العالمية .

تعلم كيفية الاستثمار والتداول الي ان تكونتعلم التداول  قادر علي الخوض في مغامرات التداول اليومية , والاهتمام بالجانب العملي وورش العمل  مع استوديو فوركس متميز يضمن لك التعلم والاستمرارية في عالم التداول في الفوركس .

نرحب دائما بالانضمام لنا والتواصل مع فريق العمل مباشرة للاجابة عن تساؤولاتك وان نكون مستشارك الفني لنجعل تداولاتك في سوق الفوركس أسهل .

فوركسيبديا | هدفنا دائما تعلم التداول هو ان نكون مقصدك الاول وبوابتك للدخول في عالم تجارة الفوركس لتحصل علي تعلم التداول الخدمة التي تستحقها  وضمان قدر كبير من الوعي الاستثماري .

هدفنا هو تقديم كل الدعم والادوات التي يحتاجها كل متداول عربي اهلا بك في بوابتك لتداول الفوركس في الوطن العربي – مناطق التداول –  فرص تداول اليوم – التوقعات الفنية  – تغطية مباشرة للاحداث العالمية تعلم التداول لحظة بلحظة.

الوسوم
اظهر المزيد

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق